Chính sách Chống rửa tiền

Chính sách Chống rửa tiền

Quantum Exchange cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ Chống rửa tiền (AML) và Tài trợ chống khủng bố (CTF). Để giúp chính phủ chống lại việc tài trợ cho các hoạt động khủng bố và rửa tiền, luật pháp yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính phải lấy, xác minh và ghi lại thông tin xác định từng người mở tài khoản.

Rửa tiền – quá trình chuyển đổi tiền nhận được từ các hoạt động bất hợp pháp (như gian lận, tham nhũng, khủng bố, v.v.), thành các quỹ hoặc đầu tư khác có vẻ hợp pháp để che giấu hoặc bóp méo nguồn tiền thực.

Quá trình rửa tiền có thể được chia thành ba giai đoạn tuần tự:

Placement

Ở giai đoạn này, tiền được chuyển đổi thành các công cụ tài chính, chẳng hạn như séc, tài khoản ngân hàng và chuyển tiền, hoặc có thể được sử dụng để mua hàng hóa có giá trị cao có thể bán lại. Chúng cũng có thể được gửi thực tế vào các ngân hàng và các tổ chức phi ngân hàng (ví dụ: các công ty trao đổi tiền tệ). Để tránh bị công ty nghi ngờ, người giặt là cũng có thể thực hiện nhiều khoản tiền gửi thay vì gửi toàn bộ số tiền cùng một lúc, hình thức đặt cọc này được gọi là smurfing.

Layering

Funds are transferred or moved to other accounts and other financial instruments. It is performed to disguise the origin and disrupt the indication of the entity that made the multiple financial transactions. Moving funds around and changing in their form makes it complicated to trace the money being laundered.

Integration

Các quỹ trở lại lưu thông như một cách hợp pháp để mua hàng hóa và dịch vụ.

Quantum Exchange tuân thủ các nguyên tắc Chống rửa tiền và tích cực ngăn chặn bất kỳ hành động nào nhằm mục đích hoặc tạo thuận lợi cho quá trình hợp pháp hóa các khoản tiền thu được bất hợp pháp. Chính sách AML có nghĩa là ngăn chặn tội phạm sử dụng dịch vụ của công ty với mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động tội phạm khác.

To prevent money laundering, Quantum Exchange neither accepts nor pays cash under any circumstances. The company reserves the right to suspend any client’s operation, which can be regarded as illegal or, may be related to money laundering in the opinion of the staff.