Dasar Anti Pengubahan Wang Haram (AML)

Quantum Exchange komited pada standard tertinggi kepatuhan Anti Pencucian Wang (AML) dan Pembiayaan Terorisme (CTF). Untuk menolong pemerintah memerangi pendanaan terorisme dan kegiatan pencucian wang, undang-undang menghendaki semua institusi kewangan memperoleh, mengesahkan, dan merekodkan maklumat yang mengenal pasti setiap orang yang membuka akaun.

Pengubahan wang haram – proses menukar dana, yang diterima dari aktiviti haram (seperti penipuan, rasuah, keganasan, dll.), Ke dana atau pelaburan lain yang kelihatan sah untuk menyembunyikan atau memutarbelitkan sumber dana yang sebenarnya.

Proses pengubahan wang haram dapat dibahagikan kepada tiga peringkat berturutan:

Penempatan

Pada tahap ini, dana diubah menjadi instrumen keuangan, seperti cek, rekening bank, dan transfer uang, atau dapat digunakan untuk membeli barang bernilai tinggi yang dapat dijual kembali. Mereka juga boleh disimpan secara fizikal ke bank dan institusi bukan bank (e.g Penukar mata wang). Untuk mengelakkan kecurigaan oleh syarikat, pencuci juga boleh membuat beberapa deposit dan bukannya menyimpan keseluruhan jumlah sekaligus, bentuk penempatan ini disebut smurfing.

Berlapis

Dana dipindahkan atau dipindahkan ke akaun lain dan instrumen kewangan lain. Ia dilakukan untuk menyamarkan asal dan mengganggu petunjuk entiti yang melakukan pelbagai transaksi kewangan. Menggerakkan dana dan mengubah bentuknya menjadi rumit untuk mengesan wang yang dicuci.

Penyatuan

Dana mula diedarkan sebagai sah untuk membeli barang dan perkhidmatan.

Quantum Exchange mematuhi prinsip-prinsip Anti Pencucian Wang dan secara aktif mencegah sebarang tindakan yang bertujuan atau memudahkan proses menghalalkan dana yang diperoleh secara haram. Polisi AML bermaksud mencegah penggunaan perkhidmatan syarikat oleh penjenayah, dengan tujuan pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas atau aktiviti jenayah lain.

Untuk mengelakkan pengubahan wang haram, Quantum Exchange tidak menerima atau membayar wang tunai dalam keadaan apa pun. Syarikat berhak untuk menangguhkan operasi pelanggan mana pun, yang boleh dianggap tidak sah atau, mungkin berkaitan dengan pengubahan wang haram menurut pendapat kakitangan.